Jak investovat peníze do zlata: 4 nejlepší možnosti

Foto: Pics-xl / shutterstock.com

Zlato bylo a zůstává jednou z nejoblíbenějších investic v jakékoli ekonomické situaci, zejména v době krize. Jedná se o ideální ochranné aktivum, které šetří peníze investorů před devalvací, inflací a kolapsem trhu.

Zájem o zlato je nyní vysoký: mnozí jsou přesvědčeni, že ceny drahého kovu v příštích letech porostou. Podle manažera fondu Quadriga Igneo Diega Parrilly během příštích tří až pěti let stoupnou ceny zlata na 3-5 tisíc dolarů za unci ze současných úrovní 1,7-1,8 tisíce dolarů. Vysvětluje to očekávaným tokem peněz v důsledku následků příliš uvolněná měnová politika. A Goldman Sachs očekává, že zlato dosáhne 2,3 tisíce dolarů, přičemž růst začne v roce 2021.

Ceny zlata jsou mírně kolísavé, ale v době krize obvykle rostou, protože investoři doufají, že tento drahý kov využijí alespoň k zachování hodnoty svých investic. Kvůli pandemii vyvolanému poklesu globálních trhů, nižším úrokovým sazbám a omezování produkce vzrostly ceny zlata v roce 2020 o více než 40 % a pohybovaly se kolem 1900 2020 USD za unci. V srpnu 2075 byla maximální cena XNUMX XNUMX $ za unci.

V roce 2021 klesly ceny kovů oproti srpnu loňského roku o 16 % kvůli postupné obnově ekonomik a distribuci vakcín. V tuto chvíli je cena zlata na 1794 XNUMX dolarech za unci. Očekávání možného dalšího kolapsu trhu, ke kterému by mohlo dojít jeho přehřátím v důsledku přílišné vládní stimulace ekonomiky, však opět přitahují pozornost investorů k tomuto ochrannému aktivu.

Foto: uforms.ru pro RBC Quote

Kdysi se zlato dalo koupit pouze ve fyzické podobě, ale nyní je investice do něj mnohem jednodušší, než se zdá. V tomto textu si povíme o sedmi hlavních způsobech, jak investovat do zlata, a také o výhodách a nevýhodách každého z nich.

První metoda, která mě napadne. Slitky lze nakupovat od bank – stejně jako u měn má každá z nich své vlastní kurzy pro nákup a prodej zlata. Slitky si můžete koupit i na burze, ale postup odstranění kovu z trhu je složitý a nepohodlný. Existuje i možnost nákupu od soukromých osob, ale to je extrémně riskantní.

výhody: Jedná se o skutečné fyzické zlato, kterého se můžete dotknout a uložit ho ve svém trezoru, v bezpečnostní schránce nebo kdekoli jinde. A vstupní práh je zde velmi malý: můžete si koupit tyčinku vážící pouze jeden gram. Od 23. května 2020 stál gram zlata u Sberbank 4232 XNUMX ₽.

READ
Typy dysforie, příznaky a charakteristika onemocnění

nevýhody: za prvé, budete muset zaplatit 20% DPH – musíte být velkým fanouškem zlata a kupovat ho na dlouhou dobu, abyste mohli akceptovat takové ztráty. Za druhé, je tu problém se skladováním: nemůžete ingot jen tak položit na polici. Pouhý jeden škrábanec snižuje hodnotu slitku – a pokud je vážně poškozen, nebude vykoupen vůbec.

Foto: Mario Tama/Getty Images

Slitky můžete vzít do banky, ale za pronájem bezpečnostní schránky si účtují poplatek. Banka si také bude účtovat nemalou provizi při zpětném prodeji slitků. A poslední věcí jsou velké spready, tedy rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou. Může se lišit o 5–10 %.

Lze je koupit v bankách, numismatických obchodech a na aukcích. Ceny mincí jsou určeny cenou zlata na londýnské burze ICE. Obvykle vypadají krásně a jsou skvělým dárkem.

Pamětní zlatá mince v nominální hodnotě 200 ₽ „Freestyle“ ze série „Winter Sports“, uvedená do oběhu Centrální bankou Ruska v roce 2010

Pamětní zlatá mince v nominální hodnotě ₽200 „Freestyle“ série „Winter Sports“, vydaná do oběhu Centrální bankou Ruska v roce 2010 (Foto: Dmitrij Berkut / ITAR TASS)

výhody: stejně jako u drahých kovů jde o hmatatelné zlato. Při nákupu mincí ale nemusíte platit DPH. Některé vzácné série mají další numismatickou hodnotu.

nevýhody: stejné jako u bullionu – velké rozpětí a nutnost ještě pečlivějšího skladování. Škrábance a poškození snižují cenu mincí ještě více než v případě drahých kovů. Coiny můžete prodávat pouze s velkou slevou na směnnou cenu zlata – výnosy z takových investic lze tedy získat až po pěti až deseti letech.

Důležitý bod: kromě investičních mincí existují sběratelské mince. Nákup posledně jmenovaného podléhá DPH.

ETF (Exchange Traded Fund) je investiční fond, jehož akcie jsou obchodovány na burze. Jeho kotace jsou vázány na aktiva v portfoliu. U zlatých ETF je jediným aktivem zlato, proto jejich akcie zcela sledují pohyby tržní ceny kovu.

Foto: Michael Steinberg / pexels.com

Na moskevské burze existuje pouze jeden zlatý ETF – FXGD, jehož akcie lze zakoupit za rubly. Jeho měnou je navíc americký dolar, což také ovlivňuje hodnotu fondu. Jeden FXGD ETF odpovídá 0,22 gramu zlata. Akcie zahraničních zlatých ETF iShares Gold Trust a SPDR Gold Trust se obchodují na petrohradské burze – koupit je však mohou pouze profesionální investoři.

READ
17 jasných příznaků neurózy dospívajících

výhody: můžete snadno investovat do zlata, aniž byste ho museli fyzicky kupovat nebo se starat o jeho skladování. ETF můžete obchodovat stejným způsobem, jako obchodujete s běžnými cennými papíry. Rizika jsou mnohem nižší ve srovnání s futures obchodováním.

nevýhody: musíte zaplatit provizi poskytovateli: například operátor FinEx si účtuje poplatek za službu ve výši 0,45 % za ETF ročně. ETF obecně nejsou v Rusku rozšířené – a obchodování přes zahraničního brokera je poznamenáno náklady na převody měn a provizemi a také vysokým vstupním prahem.

Přestože jsou některé fondy kryty fyzickým zlatem, ne každý bude moci vyměnit akcie za slitky – například u SPDR Gold Trust je burza dostupná investorům s pozicemi nad 16 milionů dolarů.

4. Podílové fondy drahých kovů

Foto: Africa Studio / shutterstock.com

Investoři nakupují akcie a vzájemné investiční fondy (UIF) investují do „zlatých“ nástrojů: akcií společností těžících zlato, nealokovaných kovových účtů a futures. Proto kotace podílových fondů jen zřídka sledují dynamiku cen zlata. O tom, do čeho přesně investovat pro nejlepší výnos, rozhoduje manažer fondu. Investovat do Vzájemný fond náklady po dobu jednoho roku. V Rusku existuje 14 „zlatých“ podílových fondů – zde je jejich úplný seznam.

výhody: práce podílových fondů je přísně regulována a regulována státem, díky čemuž jsou investice spolehlivější. Transakce s akciemi nepodléhají DPH. Nemusíte ztrácet čas investováním a studiem trhu sami – profesionálové budou obchodovat za vás.

Foto: Herve Boinay z flickr.com

nevýhody: Nedělají to zdarma – budete muset zaplatit provizi správcovské společnosti. Obvykle se poplatek pohybuje kolem 2–3 % z celkových aktiv. Existují také náklady na transakce s akciemi: v závislosti na načasování a objemu investic dosahují 0–3 % z částky investice.

5. Anonymizovaný kovový účet (UMA)

V podstatě se jedná o bankovní vklad, jeho měnou je zlato, které koupíte od banky. Náklady a ziskovost účtu je vázána na kurz drahých kovů. Stejně jako běžná záloha může být povinné zdravotní pojištění buď urgentní, nebo na vyžádání. Kromě zlata si při sjednání povinného zdravotního pojištění můžete vybrat další kovy: stříbro, platinu nebo palladium.

výhody: U transakcí s povinným zdravotním pojištěním není třeba platit DPH. Není třeba utrácet peníze za skladování zlata. Vyšší likvidita ve srovnání s bary a mincemi. Vstupní práh je nízký: účet lze otevřít od jednoho gramu. A pokud je kov na povinném zdravotním pojištění alespoň tři roky, pak zisk získaný z jeho prodeje nepodléhá dani z příjmu fyzických osob. Stejné pravidlo platí, pokud množství prodaného kovu nepřesáhne 250 tisíc ₽ za rok.

READ
Vážný vztah se svobodnou matkou

nevýhody: účet je neosobní a není krytý fyzickým zlatem – při uzavření vkladu můžete obdržet pouze hotovostní ekvivalent zlata. Na rozdíl od vkladů nemá povinné zdravotní pojištění záruky od Agentury pro pojištění vkladů – pokud má banka problémy, můžete o své investice přijít. Příjem není zaručen: pokud ceny zlata klesnou, dostanete také ztrátu. Mezi cenou nákupu a prodeje zlata prostřednictvím povinného zdravotního pojištění je značný rozdíl.

6. Akcie společností zabývajících se těžbou zlata

Foto: Mark Agnor / shutterstock.com

Takové cenné papíry ovlivňuje mnoho faktorů, ale tím hlavním je cena zlata – stejně jako ceny ropy určují hodnotu producentů ropy. Hlavními veřejnými společnostmi pro těžbu zlata v Rusku jsou Polyus, Polymetal, Seligdar, Buryatzoloto a Lenzoloto.

výhody: akcie ruských společností lze snadno koupit na moskevské burze. Jsou poměrně vysoce likvidní a mohou také generovat dividendový příjem – dokonce i v obdobích klesajících cen zlata. Náklady jsou pouze zprostředkovatelské provize.

nevýhody: cenné papíry společností zabývajících se těžbou zlata mohou být nadhodnoceny v důsledku různých faktorů – například vysoké dluhové zatížení. V tomto případě nemusí jejich kotacím pomoci ani rostoucí ceny zlata.

7. Futures na zlato

Jedná se o derivátový nástroj akciového trhu – futures kontrakty, na základě kterých kupující souhlasí s nákupem aktiva od prodávajícího za předem stanovenou cenu. Mají konečné datum, kdy jsou smlouvy vypořádány. Futures kurz sleduje dynamiku zlata na světovém trhu. Příjem (nebo ztráta) je generován rozdílem mezi kupní cenou a prodejní cenou zakázky. Chcete-li obchodovat futures, musíte otevřít makléřský účet .

výhody: vysoce likvidní a vysoce ziskový nástroj. Spready a náklady na nákup a prodej jsou velmi nízké – obchodování s futures tedy otevírá příležitosti pro spekulace a strategie, které nejsou pro kupce drahých kovů a mincí dostupné.

nevýhody: Jedná se o velmi rizikový instrument – ​​obchodování futures vyžaduje zkušenosti a znalosti. Není vhodný na dlouhodobou investici.

Další zajímavé příběhy a novinky o investicích najdete v našem telegramovém kanálu „Vy jste sami investorem!“

Burzovně obchodovaný fond, který investuje prostředky účastníků do akcií na základě specifického principu, jako je index, odvětví nebo region. Kromě akcií může fond obsahovat i další nástroje: dluhopisy, komodity atd. Makléřský účet umožňuje jednotlivcům nakupovat a prodávat cenné papíry a měny na akciových trzích. Vzhledem k tomu, že účastníky obchodování na burzách mohou být pouze makléři a dealeři, musí běžní občané s takovými zprostředkovateli uzavřít dohodu, díky které bude makléř provádět transakce jménem investora. K převodu peněz přes něj na nákup cenných papírů je potřeba makléřský účet. Více podrobností Podílový investiční fond, zkráceně PIF, je nástroj, do kterého investor vkládá své prostředky do fondu a dostává za to „kus“ veškerého majetku a tím i zisku. Více informací

Rating
( No ratings yet )
Like this post? Please share to your friends:
Leave a Reply

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: